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炒股的杠杆 华宝基金业绩溃败,遭遇“一键清仓式”赎回!

  • 发布日期:2024-06-19 04:16    点击次数:81
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    华宝基金遭遇“一键清仓式”赎回!投资者疯狂出逃华宝基金产品究竟为哪般?

    要理解投资者抛弃华宝基金的产品,先要知道今年一季度以来的情况:

    一季度公募基金纯债基金势头不减:业绩亮眼,规模攀升,但也有“落魄凤凰”遭遇机构抛弃!

    最为典型的就是华宝基金。

    随着一季度公募基金纯债基金的业绩报告陆续出炉,市场再次见证了这一投资领域的繁荣与分化。

    据济安金信基金评价中心最新数据显示,截至4月24日,公募基金纯债基金的平均收益率达到了1.78%,延续了去年以来的强势表现。在这一轮增长中,纯债型基金的总规模也实现了显著扩张,增加了高达4807亿元。 

    然而,市场的繁荣并不意味着每一只纯债基金都能分享到胜利的果实。正所谓“几家欢乐几家愁”,就在一季度公募基金纯债基金高歌猛进的同时,也有部分基金因为业绩表现不佳而遭到机构的清仓式抛售。这种“落魄凤凰”般的遭遇,无疑为市场的繁荣蒙上了一层阴影。 

    在华宝基金旗下,一只规模曾高达20亿的纯债型基金——华宝宝润债券A,近期的一季报却显示其被某机构彻底清仓,基金规模瞬间接近于0,仿佛一夜之间回到了起点。

    这一突如其来的变化引起了市场的广泛关注。据业内人士透露,这次一键清仓的机构可能是农商行客户,这也意味着华宝宝润债券A可能曾是某农商行的通道产品。

    截止4月24日,华宝基金最近一年纯债基金业绩在165家基金公司中排名第130,位居后25%;最近3年在132家基金公司中排名101,位居后25%。最近3个月同类排名仍在下滑,在172家基金公司中排名149,位居后15%。

    华宝宝润债券A曾在上季度拥有20.25亿元的庞大规模,然而,到了2024年一季度,其规模竟然骤降至0元。

    这一令人咋舌的变化并非空穴来风,该基金的一季报为我们揭示了真相。报告显示,华宝宝润债券A在一季度内被机构赎回了高达19.68亿元,仅剩下4位个人投资者仍在坚守。

    表1 华宝宝润债券A近3年业绩

    资料来源:济安金信基金评价中心

    根据济安金信基金评价中心提供的数据,华宝宝润债券A基金在最近三年的表现确实不尽如人意,这也解释了为何许多投资者对此感到失望并选择清仓。

    具体来看,该基金在过去三年内的业绩仅为9.4%,远低于同类基金平均水平的11.24%。

    而在近一年的时间内,其表现更是逊于同类平均1%,排在3200只同类基金中的第2425位。这样的业绩水平显然难以让投资者感到满意,也使得该基金在市场上的竞争力受到了质疑。

    令人费解的是,这家基金公司的交易策略简直让人摸不着头脑——他们竟然以净价亏损的方式出售债券。

    根据华宝宝润债券A2023年的年报,去年他们在买卖债券上的差价收入竟然亏损了高达317万元。事实上,这种情况并非首次出现,早在2021年,他们的买卖债券差价收入就亏损了592万元。

    表2 华宝宝润债券A2023年买卖债券亏损317万

    表3 华宝宝润债券A2021年买卖债券亏损592万元

    华宝基金,这家管理着高达3359.12亿资产的巨头,在2023年不得不做出了艰难的决定:清盘了四只基金。

    这四只基金分别是华宝转型升级混合、华宝新优选定开混合、华宝标普中国A股质量价值以及华宝港股通恒生香港35指数证券投资基金(LOF)。

    然而,这仅仅是华宝基金面临的困境的一小部分。事实上,其旗下还有高达40只规模低于5000万元的“迷你基”,这个数字无疑给华宝基金带来了巨大的压力。 

    更为严峻的是,2024年一季度,华宝基金遭遇了机构清仓,一下子失去了20亿的债券基金。这一连串的打击让华宝基金距离其提出的5年内实现“万亿华宝”的宏伟目标显得越发遥远。华宝基金目前正面临着前所未有的挑战。

    在华宝基金庆祝其辉煌的20周年之际,董事长黄孔威向媒体揭示了一个雄心勃勃的目标:

    到2027年,华宝基金将努力跻身资管行业一流梯队,实现公司营收及利润持续增长,并将基金管理规模推向超万亿元的壮观高度,被业内亲切地称为“万亿华宝”的宏伟蓝图。 

    然而,华宝基金在2023年却遭遇了一次不小的挫折。这家以指数基金为傲的公司,其ETF产品在市场上的规模出现了显著的下滑。从2022年末的1808.53亿元,一举跌落至2023年末的1574.16亿元,仅一年时间,规模排名也从全市场第二滑落至第四。

    这样的降幅在公募公司中极为罕见,高达234.37亿元的规模减少,使得华宝基金的整体管理规模下滑了超过200亿元。这样的状况在2023年显得尤为刺眼,因为正是在这一年,指数基金实现了突破性的增长,规模一举突破了2万亿大关,成为了近三年公募基金规模增长的主力军。

    而华宝基金作为其中的一员,其下滑的态势无疑给市场带来了不小的震动。 

    据媒体统计,截至今年一季度,华宝基金77只指基竟然有67只亏损,科技龙头ETF亏损超同类2倍!

    这里面有一些代表性案例:

    案例1:被投资者吐槽夺命基金的养老金ETF。

    作为国内首只养老ETF,“华宝中证养老产业ETF”在2021年9月8日成立。在上市时号称为广大投资者提供了一键配置养老产业龙头企业的利器。然而截止4月9日,成立以来回报率为-25.96%。

    更令人不解的是,该基金长期跑输同类水平,2022年亏损18.58%,跑输同类平均-16.32%;2022年亏损8.87%,跑输同类平均-6.8%水平;今年来亏损4.6%,依旧跑输-1.05%的平均水平。

    案例2:在2023年风生水起的信创、AI、大数据类指数基金中华宝中证大数据产业ETF近一年竟然亏了39.19%。

    2023年是信创、AI、大数据类指数基金风生水起的一年,如果没有10%以上的收益都不好意思说自己是这类指数基金。然而,华宝中证大数据产业ETF近一年竟然亏了39.19%。今年来又亏了-10.63%。投资者匪夷所思,难道是买了一只假的信创ETF?

    案例3:华宝中证科技龙头ETF近3年业绩垫底成了跌幅龙头。

    规模高达31亿的华宝中证科技龙头ETF近3年业绩愧对龙头二字:近3年过往回报34.53%,同类排名1280/1404,业绩垫底成了跌幅龙头。亏损34.53%的业绩确实不是一般夸张炒股的杠杆,因为同类平均业绩为-11.31%,这个业绩实在糟糕,亏损幅度是同类平均的2倍以上。